一、什么是洗錢(qián)？

洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。

二、什么是洗錢(qián)罪？

根據(jù)我國(guó)《刑法》第191條的規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外或以其他方式掩飾隱瞞犯罪所得及收益的性質(zhì)和來(lái)源的，構(gòu)成洗錢(qián)罪。

三、什么是恐怖融資？

恐怖融資與洗錢(qián)密切相關(guān)，指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)。

四、常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有哪些？

常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有：

1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；

2、通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

3、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶提現(xiàn)，掩蓋非法資金來(lái)源；

4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，切斷洗錢(qián)的相關(guān)線索；

5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

6、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；

7、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣(mài)，逃避金融系統(tǒng)對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管；

8、通過(guò)現(xiàn)金的走私、投資、進(jìn)出口貿(mào)易等其他方式進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

五、洗錢(qián)的危害是什么？

首先，洗錢(qián)本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱瞞和轉(zhuǎn)移違法所得，為進(jìn)一步的犯罪提供資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，如果與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定造成巨大危害。

其次，洗錢(qián)活動(dòng)破壞國(guó)家對(duì)資金流向的合理配置，削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

第三，洗錢(qián)活動(dòng)助長(zhǎng)和滋生腐敗，破壞社會(huì)風(fēng)氣，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家公信力和聲譽(yù)。

第四，洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)無(wú)規(guī)律、不可控，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

第五，洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)行和公平競(jìng)爭(zhēng)。

第六，洗錢(qián)活動(dòng)損害金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

六、什么是反洗錢(qián)？

反洗錢(qián)是為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

七、哪些國(guó)家機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)監(jiān)管和打擊洗錢(qián)活動(dòng)？

中國(guó)人民銀行是反洗錢(qián)的行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，包括制定反洗錢(qián)規(guī)劃和政策、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作、設(shè)立反洗錢(qián)信息中心對(duì)大額或可疑資金進(jìn)行監(jiān)控、調(diào)查可疑交易活動(dòng)、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的案件、與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息和資料的交換等。

八、信托公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作是否會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

不會(huì)。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供。依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。

九、目前信托公司主要采取哪些反洗錢(qián)措施？是否會(huì)額外延長(zhǎng)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？

主要采取客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。事前預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求基本吻合；事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。

十、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，辦理業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定提供身份證件和基本身份信息，并在有關(guān)證件過(guò)期后及時(shí)更新；

2、不要出租或出借自己的身份證件；

3、不要出租或出借自己的賬戶；

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。