了解反洗錢知識 遠離反洗錢犯罪

洗錢的概念

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形成、協助轉移資金或匯往境外等。

反洗錢的重要意義

由于洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

常見的7種洗錢犯罪活動

1、地下錢莊洗錢犯罪 

2、毒品洗錢犯罪

3、走私洗錢犯罪 

4、腐敗洗錢犯罪

5、金融詐騙洗錢犯罪 

6、非法集資、傳銷洗錢犯罪

7、稅務洗錢犯罪

洗錢活動就在身邊，警惕身邊的洗錢陷阱

居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。隨著社會交往和社會經濟的快速發展，身份證的使用頻率越來越高，因身份證保管、使用或管理不當而引發的各類案件和糾紛屢屢發生。大家應妥善保管身份證，身份證丟失后要及時向公安機關報告，以防不法分子利用自己的身份證件進行洗錢活動。

保護自己，請您遠離洗錢活動

1、主動配合金融機構進行客戶身份識別

您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示您的身份證件、如實填寫您的身份信息、回答金融機構工作人員合理的提問。

2、不要出租出借自己的身份證件

出租出借自己的身份證件，可能產生以下后果:他人借用您的名義從事非法活動、可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊、您的誠信狀況受到合理懷疑、因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

3、不要出租出借自己的賬戶

不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

4、不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一,請不要用自己的賬戶替他人提現。

5、為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙

如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。

6、選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構接受監管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。

7、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益

開辦業務時，請您帶好身份證件;大額現金存取時，請出示身份證件;他人替您辦理業務，請出示他(她)和您的身份證件。

8、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義

我國《反洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

材料選編自互聯網